ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เดินหน้ายกระดับมาตรการป้องกันภัยทุจริตทางการเงิน โดยเฉพาะการจัดการบัญชีม้า เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันการฉ้อโกงทางการเงิน 

นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน เปิดเผยว่า ธปท. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้ดำเนินการแก้ไขปัญหาภัยทุจริตมาอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็นการกำกับดูแลมาตรฐานความปลอดภัยของ Mobile Banking และการจัดการบัญชีม้าในระดับบุคคล ซึ่งช่วยลดการเปิดบัญชีม้าใหม่และปิดบัญชีที่มีพฤติกรรมต้องสงสัย อย่างไรก็ตาม การเปลี่ยนแปลงของกลยุทธ์มิจฉาชีพทำให้ยังคงมีความเสียหายเกิดขึ้น ธปท. จึงยกระดับมาตรการป้องกันให้มีความเข้มข้นและครอบคลุมมากยิ่งขึ้น

มาตรการใหม่ในการจัดการบัญชีม้า

นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการสายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน เปิดเผยว่ามาตรการเพิ่มเติมในการจัดการบัญชีม้าแบ่งออกเป็น 3 ด้านหลัก ได้แก่:

1) การกวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น

• ปรับปรุงเงื่อนไขการเข้าข่ายบัญชีม้าให้เข้มงวดขึ้น โดยพิจารณาจากพฤติกรรมการโอนเงินและมูลค่าธุรกรรม
• ขยายขอบเขตการดำเนินการให้สามารถปิดบัญชีต้องสงสัยได้โดยไม่ต้องรอการแจ้งความจากผู้เสียหาย

2) การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคล

• ธนาคารต้องขยายมาตรการป้องกันการเปิดบัญชีใหม่และระงับการโอนเงินออกจากบัญชีม้า
• ป้องกันเงินไม่ให้ไหลเข้าสู่บัญชีที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมแจ้งเตือนผู้ทำธุรกรรมเกี่ยวกับความเสี่ยง

3) การแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างธนาคาร

• ขยายการแลกเปลี่ยนรายชื่อบุคคลที่มีพฤติกรรมต้องสงสัยระหว่างธนาคารให้ครอบคลุมมากขึ้น
• นอกจากฐานข้อมูลของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) แล้ว ยังเพิ่มข้อมูลของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับเส้นทางการเงินทุจริต

เน้นความร่วมมือเพื่อความยั่งยืน

ธปท. ยังเน้นให้ธนาคารพัฒนาระบบตรวจจับพฤติกรรมผิดปกติของบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง และร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อปิดช่องโหว่เส้นทางการเงินของมิจฉาชีพ

ธปท. เน้นย้ำว่าการแก้ไขปัญหาภัยทุจริตทางการเงินให้ได้ผลต้องอาศัยความร่วมมือจากทุกฝ่าย ทั้งธนาคาร ผู้ให้บริการโทรคมนาคม (Telco) หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และประชาชน โดยแต่ละฝ่ายต้องปฏิบัติตามมาตรฐานที่กำหนด และหากมีการละเลยมาตรฐาน ควรมีการรับผิดชอบและชดเชยความเสียหาย (Shared Responsibility) โดย ธปท.จะออกแนวปฏิบัติที่ชัดเจนเกี่ยวกับหน้าที่ความรับผิดชอบของธนาคารเพื่อใช้พิจารณาความเสียหายที่เกิดจากอาชญากรรมทางเทคโนโลยีร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ต่อไป

อ้างอิง: bot