ถอดบทเรียนการเงิน SMEs จาก Financial Clinic+ โดย Techsauce x ThinkMate Business Advisory เปลี่ยนตัวเลขหลังบ้าน ให้เป็นกลยุทธ์นำธุรกิจ

หนึ่งในกับดักสำคัญที่ทำให้ SMEs ไทยไปไม่ถึงฝั่งฝัน อาจไม่ใช่เพราะขาดแคลนไอเดียหรือสินค้าไร้คุณภาพ แต่เป็นเพราะการละเลยระบบหลังบ้าน โดยเฉพาะเรื่องของ ‘บัญชีและการเงิน’ 

หลายครั้งที่เจ้าของกิจการมุ่งเน้นแต่การสร้างยอดขาย จนลืมหันกลับมาตรวจสอบสุขภาพทางการเงินที่แท้จริง มารู้ตัวอีกที ธุรกิจที่ดูเหมือนจะไปได้สวยก็อาจสะดุดขาตัวเองล้มลงเสียแล้ว

นี่คือโจทย์ใหญ่ที่จุดประกายให้ Techsauce ผนึกกำลังกับ ThinkMate Business Advisory ริเริ่มโครงการ Financial Clinic+ ขึ้น เพื่อทำหน้าที่เป็นพี่เลี้ยง ช่วยปลดล็อกศักยภาพ SMEs ไทยผ่านความเข้าใจเรื่องบัญชีและการเงินที่ถูกต้อง โดยได้คัดเลือก 12 ธุรกิจศักยภาพมาร่วมเข้าคอร์สเข้มข้นตลอดระยะเวลา 3 เดือน ซึ่งอัดแน่นไปด้วย Workshop และการให้คำปรึกษาแบบเจาะลึก 1-on-1

และนี่คือบทเรียนที่เหล่า CEO จากธุรกิจชั้นนำได้เรียนรู้จากการเข้าร่วมโครงการ ที่สะท้อนให้เห็นว่าทำไม Financial Literacy จึงเป็นหัวใจสำคัญของการสเกลธุรกิจ

1.มากกว่าความไม่รู้ คือการ ‘รู้ว่าเราไม่รู้’

คุณกลชา สรัสยะนันทน์ CEO จาก บริษัท เอฟ ดับบลิว อินเตอร์ เทรดดิ้ง จำกัด ได้สะท้อนมุมมองที่น่าสนใจว่า โครงการนี้เปรียบเสมือนกระจกบานใหญ่ที่สะท้อนให้เห็นจุดบอดที่มองข้ามไป 

Financial Clinic+ ทำให้เห็นว่าบัญชีสำหรับเจ้าของกิจการเป็นเรื่องสำคัญ ทำให้รู้ว่าเราไม่รู้อะไร เห็นว่าต้องพัฒนาและต้องเติมในเรื่องใดที่ยังไม่แข็งแรง

บทเรียนสำคัญที่ได้ตกผลึกคือ ความเข้าใจที่ว่า ‘ขายได้’ ไม่เท่ากับ ‘รับรู้รายได้’ การแยกกระเป๋าเงินสดออกจากระบบบัญชีที่ถูกต้อง จะช่วยให้ผู้บริหารมองเห็น Performance ที่แท้จริงของบริษัท และสามารถวางแผนกระแสเงินสดได้อย่างแม่นยำ 

2. เปลี่ยนตัวเลขให้เป็น ‘ภาษาธุรกิจ’ 

สำหรับหลายคน งานบัญชีอาจเป็นเพียงเอกสารปึกหนาที่ทำไว้เพื่อส่งสรรพากร แต่สำหรับ คุณธัช ชีวเสถียรชัย CEO บริษัท ชัยสวัสดิ์มอเตอร์ไบค์ จำกัด มุมมองนี้ได้เปลี่ยนไปอย่างสิ้นเชิงหลังจากเข้าร่วมโครงการ

บัญชีเป็นเหมือนเข็มทิศ... เพราะมันบอกเจ้าของกิจการได้ว่าตอนนี้เรากำลังเจอกับอะไรอยู่ แล้วเราควรจะเดินไปทางไหนต่อ จากตัวเลขที่ปรากฏ

เมื่อข้อมูลถูกจัดเก็บและแยกประเภทอย่างถูกต้อง ตัวเลขเหล่านั้นจะถูกแปลผลกลายเป็น ‘ภาษาธุรกิจ’ ที่บอกได้ทันทีว่า สินค้าตัวไหนคือดาวเด่นที่ทำกำไร หน่วยธุรกิจไหนที่ควรไปต่อ หรือส่วนไหนที่เป็นจุดรั่วไหลที่ต้องรีบจัดการ นี่คือหัวใจของการใช้ Data-Driven Decision Making ในการวางกลยุทธ์ธุรกิจ

3. บทบาท CEO ไม่ใช่คนลงบัญชี แต่คือคน ‘ตั้งโจทย์’

อีกหนึ่ง Pain Point ของผู้บริหารคือ ไม่รู้จะสื่อสารความต้องการกับทีมบัญชีอย่างไร คุณคณพล ภูมิรัตนประพิณ CEO บริษัท เฮลท์ แอท โฮม จำกัด และ คุณโชค วิศวโยธิน CFO บริษัท ดี บัสซ์ จำกัด ได้ค้นพบ Key Success สำคัญจากการเข้าร่วมโครงการนี้ นั่นคือการปรับบทบาทของตัวเองใหม่

ในฐานะผู้บริหาร เมื่อเริ่มเข้าใจและเห็นภาพว่าสิ่งที่ทำหากไม่สะท้อนโมเดลธุรกิจ หน้าที่หลักคือการที่ผู้บริหารต้องกลับมาทบทวน ตั้งเป้าหมาย และโจทย์ให้ชัด มากกว่าจะไปพยายามทำในรายละเอียด

ความรู้พื้นฐานทางบัญชี ไม่ได้มีไว้เพื่อให้เจ้าของกิจการลงไปแย่งงานนักบัญชีทำ แต่มีไว้เพื่อให้สามารถ ‘ตั้งคำถามที่ถูกต้อง’ และ ‘สื่อสารความต้องการ’ ให้ทีมงานจัดทำรายงานที่ตอบโจทย์การบริหาร เพื่อให้ได้ข้อมูลที่นำไปใช้งานได้จริง

4.จากแค่ทำ สู่การ ‘ทำให้ถูก’

คุณสิริเชษฐ์ จิรพงษ์วัฒนะ CEO บริษัท ไอเอ็มจี คอร์ปอเรชั่น จำกัด ยอมรับว่า การทำธุรกิจมานับสิบปีอาจเป็นการเสียเวลาเปล่า หากเราเข้าใจในสิ่งที่ไม่ถูกต้องมาโดยตลอด

ทำธุรกิจมาสิบปีวันนี้รู้แล้วว่า เรารู้ช้าจนเกินไป เราเข้าใจในสิ่งที่ไม่ถูกต้อง... แค่ทำมันไม่พอ ต้อง 'ทำให้ถูก' และเข้าใจกลไกมันอย่างแท้จริง ถึงจะมองเห็นอนาคตของกิจการได้แบบไม่หลงทาง

การกล้าที่จะ Unlearn & Relearn เพื่อวางโครงสร้างที่ถูกต้องตั้งแต่ต้น จะช่วยลดเวลาในการตามแก้ปัญหาหน้างาน และเป็นการสร้างรากฐานที่แข็งแกร่งพร้อมสำหรับการ Scale Up ธุรกิจให้เติบโตอย่างมั่นคงในอนาคต

ความสำเร็จของโครงการ Financial Clinic+ ไม่ได้วัดกันที่ปริมาณความรู้ที่ผู้เข้าอบรมได้รับเพียงอย่างเดียว แต่สิ่งที่สำคัญกว่าคือ ‘Mindset’ ของผู้บริหารที่เปลี่ยนไป

ในวันนี้ SMEs ทั้ง 12 บริษัท ไม่ได้มองเรื่องบัญชีเป็นเพียงภาระหน้าที่หลังบ้านอีกต่อไป แต่มองเป็นสินทรัพย์ทางปัญญา ที่สำคัญที่สุดในการขับเคลื่อนธุรกิจให้เติบโตได้อย่างยั่งยืน 

สำหรับผู้ประกอบการที่พลาดโอกาสในรุ่นนี้ สามารถติดตามข่าวสารโครงการดีๆ เพื่อ SMEs จาก Techsauce และ ThinkMate ได้ในโอกาสต่อไป เพราะในสนามธุรกิจ 'ความรู้' คือต้นทุนที่คุ้มค่าที่สุดเสมอ

(บทความนี้เรียบเรียงจากบทสัมภาษณ์และกิจกรรมในโครงการ Financial Clinic+)