สถานการณ์ COVID-19 ผลักดันให้ผู้คนส่วนใหญ่หันมาทำกิจกรรมและธุรกรรมออนไลน์กันมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นซื้อสินค้า ทำงาน และอีกมากมาย โดยหนึ่งในนั้นรวมไปถึงการลงทุนซึ่งเป็นหนึ่งในกิจกรรมการเงินที่ผู้คนให้ความสนใจค่อนข้างสูง ทั้งเพื่อออมเงินในระยะยาว สะสมกำไรเพื่ออนาคต อาจกล่าวได้ว่าเป็นการจัดสรรเงินเพื่อคาดหวังผลประโยชน์ในอนาคต 

ถึงแม้ที่ผ่านมาจะมีการลงทุนผ่านช่องทางออนไลน์กันอยู่บ้างแล้ว แต่ก็อาจจะไม่มากเท่าในปัจจุบันที่ผู้คนเริ่มคุ้นเคยกับเครื่องมือออนไลน์และอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ จากที่ผู้คนมักติดภาพจำของการทำกิจกรรมการเงินต่าง ๆ แบบพบหน้าเพราะอาจทำให้รู้สึกถึงความน่าเชื่อถือ แต่ในปัจจุบันก็เริ่มมีการปรับมาสู่ออนไลน์กันอย่างมากขึ้นด้วยหลายปัจจัยทั้งการแพร่ระบาดของ COVID-19 การเข้าถึงเทคโนโลยีที่ง่ายยิ่งขึ้น และความเข้าใจของผู้คนที่มีต่อการเทคโนโลยีที่มีมากขึ้น  

โดยทั้งหมดนี้ไม่ได้เกิดขึ้นเพียงในฝั่งของผู้บริโภคเท่านั้น หากมองไปฝั่งผู้ให้บริการทางการเงินเองก็กำลังมีการปรับตัวอย่างมากเช่นกัน เนื่องจากจำเป็นจะต้องเตรียมพร้อมให้มากยิ่งขึ้นเพื่อดูแลทั้งลูกค้าและองค์กรให้สามารถทำงานได้อย่างไม่สะดุดและตอบรับทุกความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไป หลายสถาบันการเงินจึงเร่งพัฒนาธุรกิจให้ตอบโจทย์และทันกับยุคสมัย ทั้งเทคโนโลยีด้านแอปพลิเคชัน แพลตฟอร์มการเงิน รวมไปถึงนวัตกรรมด้านการลงุทน และอีกสารพัด ซึ่งวันนี้เราจะพาทุกคนไปรู้จักเทคโนโลยีด้านการลงทุนอย่าง ROBO-Advisory และ AI สำหรับบริการที่ปรึกษาทางการลงทุน 

ROBO-Advisory เครื่องมือที่องค์กรและผู้บริโภคไม่ควรมองข้าม

จากหลากหลายปัจจัยทำให้ผู้คนคุ้นเคยกับเทคโนโลยีและการทำธุรกรรมการเงินออนไลน์ ส่งผลให้ฝั่งของสถาบันการเงินก็ต้องมีผลิตภัณฑ์ทางการเงินมาให้บริการเพื่อตอบโจทย์ความต้องการของผู้ใช้งาน โดยในฝั่งของการลงทุนเองทุกวันนี้ก็ได้มีเทคโนโลยีที่น่าสนใจอย่าง AI และ Robo-Advisory ที่มาจาก Robot + Advisor เป็นการให้บริการปรึกษาทางการเงินแบบอัตโนมัติ ถือเป็นการนำเอา AI มาวิเคราะห์และประมวลข้อมูลอันมหาศาลอย่างชาญฉลาดเพื่อช่วยให้ผู้ให้บริการทางการเงินและผู้บริโภคได้รับข้อมูลที่มีประโยชน์ที่สุด 

นอกเหนือจากเรื่องของความเร็วและความสะดวกแล้ว ก็ยังมีอีกเหตุผลที่น่าสนใจในการใช้งาน ROBO-Advisory นั่นก็คือการลดความอคติหรือความผิดพลาดในการทำงานที่อาจเกิดขึ้นจากมนุษย์ เนื่องจากมนุษย์นั้นมีจิตใจซึ่งอาจส่งผลให้การพิจารณาและตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ มีความคลาดเคลื่อนและเกิดอคติ อีกทั้งการทำงานเชิงข้อมูลที่มีความละเอียดและซ้ำไปมา อาจทำให้เกิดอาการล้าอันเป็นเหตุให้ข้อมูลอาจมีการผิดพลาด การนำ AI มาใช้งานเพื่อช่วยแบ่งเบาภาระของมนุษย์ในส่วนงานนี้จึงถือเป็นสิ่งที่ไม่ควรมองข้าม เพราะเป็นการใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์ซึ่งสามารถทำงานได้ตลอดเวลา แม่นยำ และวิเคราะห์ตามหลักความจริง 

ในจุดนี้เองที่ทำให้การใช้งาน ROBO-Advisory จะเป็นประโยชน์อย่างมากทั้งฝั่งสถาบันการเงินในส่วนของการสนับสนุนการทำงานของพนักงานให้ดียิ่งขึ้นและนักลงทุนในการมอบข้อมูลที่เหมาะสมให้กับแต่ละคน

ตอบรับทุกกลุ่มผู้ใช้งานด้วยการให้บริการแบบ Hybrid-Advisory

ปัจจุบันกลุ่ม Millennials หรือกลุ่มคนที่เกิดช่วงปี 1980 ถึงประมาณปี 2000 จัดว่าเป็นกลุ่มคนที่มีสัดส่วนในตลาดการลงทุนค่อนข้างสูง อีกทั้งยังเป็นกลุ่มคนที่มีความเข้าใจและสามารถใช้เทคโนโลยีได้อย่างคล่องแคล่ว ส่วนในกลุ่ม Gen X หรือ Baby boomers ที่มีทรัพย์สินและเงินอยู่ในมือจำนวนมากและเป็นกลุ่มคนที่ยังชื่นชอบการได้ปรึกษาทางการเงินกับเจ้าหน้าที่ผู้และการลงทุน ทำให้หลายองค์กรมักกังวลว่าเทคโนโลยีจะส่งผลกระทบในเชิงความสัมพันธ์กับลูกค้า แต่ในความจริงแล้วก็มีหลายกรณีที่เทคโนโลยีเข้ามาช่วยให้ลูกค้ามีประสบการณ์ที่ดีขึ้น รวมถึงพนักงานในองค์กรทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพกว่าเดิม ยกตัวอย่างเช่น การใช้ Robot หรือ AI ในการตอบคำถามง่าย ๆ เพื่อลดเวลาในการทำงานของเจ้าหน้าที่ แต่เมื่อลูกค้าพบปัญหาที่ความซับซ้อนก็ส่งต่อเรื่องให้กับเจ้าหน้าที่ในการพูดคุยและช่วยเหลือ หรือจะนำ ROBO-Advisory เพื่อไปใช้ให้บริการกับกลุ่มลูกค้าที่ไม่ต้องการพูดคุยโดยตรงกับเจ้าหน้าที่ก็สามารถทำได้เพื่อลดเวลา และอำนวยความสะดวกให้กับกลุ่มคนที่นิยมใช้งานออนไลน์มากกว่า เพราะทั้งใช้งานง่าย มีความรวดเร็วในการดำเนินการและมีข้อมูลที่น่าเชื่อถือ 

AI ตัวช่วยเพื่อการลงทุนที่เหนือกว่าอีกขั้น

สำหรับการให้บริการการบริหารความมั่งคั่งให้กับลูกค้าของธนาคารหรือ Wealth Management นั้นอย่างที่ได้กล่าวไปข้างต้นว่ามีกลุ่มผู้ลงุทนหลากหลายประเภท ทำให้การทำงานอาจจะมีความซับซ้อนในฝั่งของผู้ให้บริการหรือสถาบันการเงิน เพราะจุดประสงค์ ความคาดหวังต่อผลกำไร และจำนวนเงินที่ลูกค้าแต่ละคนมีนั้นก็แตกต่างกันไป การมี AI จึงมีความสำคัญอย่างมากในปัจจุบัน เพราะด้วยการนำข้อมูลการลงทุนมีอยู่อย่างมหาศาล ไม่ว่าจะเป็นประเภทกองทุน ประเภทการลงทุน ระยะเวลา ผลตอบแทน และอื่น ๆ มาให้ AIรวบรวมและวิเคราะห์จึงสามารถช่วยให้การทำงานในการให้คำแนะนำต่อนักลงทุนและสร้างพอร์ตมีประสิทธิภาพมากขึ้น 

นอกจากนี้ผู้คนในปัจจุบันยังนิยมที่จะสร้างพอร์ตที่กระจายการลงทุนในหลักทรัพย์หลาย ๆ ประเภท และจัดการสัดส่วนลงทุนที่แตกต่างกัน เพื่อให้เกิดความเหมาะสมกับตนเอง ในส่วนนี้ AI ก็สามารถเก็บข้อมูลและนำเสนอการลงทุนที่น่าสนใจให้กับผู้ใช้งานได้ โดยไม่ต้องใช้เจ้าหน้าที่ในการดำเนินการ ผู้ใช้งานที่ต้องการจัดการพอร์ตด้วยตนเองก็สามารถทำได้ทันที 

Comarch เข้าใจนักลุงทุนและผู้ให้บริการ นำเสนอ Robo-Advisor และเทคโนโลยี AI เพื่อการลงทุน

ด้วยเทรนด์การลงทุนใหม่ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และกำลังจะเติบโตขึ้นอย่างมากในอนาคต Commarch ผู้ให้บริการด้านระบบไอทีสำหรับธุรกิจการเงินธนาคารซึ่งเข้าใจในปัญหาและเทรนด์การลงทุนที่เกิดขึ้นในแต่ละช่วงเวลา จึงได้มุ่งมั่นพัฒนาบริการและผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์สถาบันการเงินและผู้บริโภค โดยมีการให้บริการในด้าน Wealth Management ที่นำเสนอ ROBO-Advisor และเทคโนโลยี AI ในการจัดการการลงทุน ซึ่งให้บริการจัดเป็น Full service wealth management ทำหน้าที่ช่วยแนะนำแนวทางลงทุนแบบละเอียดทุกขั้นตอนแบบ End-to-end ด้วยระบบ Automate ช่วยคัดสรรกองทุนที่น่าสนใจตามพื้นฐานของผู้ใช้บริการเพื่อพอร์ตที่เหมาะสม อีกทั้งยังมีวิธีการลงทุนด้วย AI (AI-based investing) ที่วิเคราะห์ข้อมูลอย่างยาวนานมากว่า 20 ปีในหลากหลายกองทุน เพื่อช่วยในการตัดสินใจด้านการลงทุนที่แม่นยำและช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด โดยพร้อมให้บริการและทำงานร่วมกับสถาบันการเงิน สามารถเชื่อมต่อกับระบบเดิมและเข้าไปช่วยแนะนำวิธีการอย่างเชี่ยวชาญ เพื่อช่วยให้การลงทุนเป็นประสบการณ์ที่ดีที่สุดสำหรับทุกคน

สำหรับผู้ที่สนใจใช้งาน ROBO-Advisory และ AI ในการจัดการการลงทุนสามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://comarch.cc/3REGVkZ 

หรือดูรายละเอียดของซอฟต์แวร์ Wealth Management ได้ที่ https://comarch.cc/3EmCRTt

บทความนี้เป็น Advertorail