Anthropic เปิดตัว Claude for Financial Advisors ปลั๊กอินต่อตรงเข้าพอร์ตการเงิน ช่วยเตรียมข้อมูล จัดพอร์ต ทำสรุปในไม่กี่นาที

Anthropic เพิ่งเปิดตัว Claude for Financial Advisors ชุดเครื่องมือที่ต่อ Claude เข้ากับซอฟต์แวร์บริหารความมั่งคั่งและระบบวิเคราะห์การลงทุนของผู้เล่นรายใหญ่ในอุตสาหกรรม ตั้งแต่ BlackRock, Charles Schwab ไปจนถึง Addepar เป้าหมายคือให้ที่ปรึกษาการเงินดึงข้อมูลลูกค้าที่กระจายอยู่ในหลายระบบมาใช้เตรียมประชุม ทบทวนพอร์ตการลงทุน และตามงานหลังประชุม ได้จากหน้าต่างการทำงานเดียว

สิ่งที่เปิดตัวจริง ๆ ไม่ใช่โมเดลใหม่ แต่เป็นปลั๊กอินที่รวมสองอย่างเข้าด้วยกัน คือตัวเชื่อมต่อข้อมูล (Connectors) กับพันธมิตรในอุตสาหกรรมการเงิน และชุดทักษะงาน (Skills) ที่เขียนขั้นตอนการทำงานประจำวันของที่ปรึกษาเอาไว้ล่วงหน้า Anthropic ระบุในประกาศเปิดตัวว่าต้องการลดเวลาที่ที่ปรึกษาต้องใช้ไปกับงานค้นข้อมูล งานเตรียมเอกสาร และงานบันทึกผลการประชุม เพื่อคืนเวลาให้กับการคุยกับลูกค้าโดยตรง

ข้อมูลที่เคยกระจายอยู่สิบระบบ ถูกดึงมาไว้ในบทสนทนาเดียว

จุดขายหลักอยู่ที่รายชื่อพันธมิตรที่ยอมเปิดข้อมูลให้ Claude เข้าถึงได้ Charles Schwab เชื่อมข้อมูลฝั่งผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian) เข้ามาทั้งยอดคงเหลือ สถานะการถือครอง รายการธุรกรรม ต้นทุนหลักทรัพย์ (Cost Basis) การแจ้งเตือน และสถานะการโอนเงิน ด้าน BlackRock ส่งพอร์ตต้นแบบ (Model Portfolios) และเครื่องมือวิเคราะห์ระดับสถาบันผ่าน Advisor Center ขณะที่ Vanguard เชื่อมข้อมูลพอร์ตต้นแบบและโซลูชันการลงทุนสำหรับที่ปรึกษาเข้ามาเช่นกัน

ฝั่งระบบบริหารพอร์ตและงานวางแผน Addepar เปิดทางให้เข้าถึงข้อมูลและการวิเคราะห์พอร์ตครอบคลุมทั้งตลาดสาธารณะและตลาดนอกตลาด Envestnet ส่งข้อมูลสรุปบัญชีจาก Tamarac และภาพรวมแผนการเงินจาก MoneyGuide ส่วน iCapital ดูแลฝั่งสินทรัพย์ทางเลือก (Alternative Investments) ทั้งสถานะการถือครอง มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (Net Asset Value: NAV) ยอดเงินที่ผูกพันไว้ และผลตอบแทน ขณะที่ Orion เชื่อมรายงานพอร์ตเข้ากับข้อมูลลูกค้าใน Redtail และ SS&C Black Diamond ส่งข้อมูลผลตอบแทน การถือครอง และการปรับสมดุลพอร์ต (Rebalancing)

อีกกลุ่มหนึ่งคือข้อมูลที่เกี่ยวกับตัวลูกค้าโดยตรง Wealthbox เชื่อมประวัติลูกค้าและประวัติการประชุม Wealth.com ส่งภาพรวมแผนส่งต่อมรดกและภาระภาษี รวมถึงสรุปทรัสต์และพินัยกรรม ส่วน Zocks ส่งข้อมูลที่จับจากบทสนทนากับลูกค้าเข้ามา ทั้งหมดนี้อยู่บนตัวเชื่อมต่อเดิมที่ Claude มีอยู่แล้วอย่าง Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global และ Morningstar

แปดงานประจำวันที่ Claude รับไปตั้งต้นให้ก่อน

ชุดทักษะที่มากับปลั๊กอินมีแปดตัว และแทบทุกตัวผูกกับงานที่ที่ปรึกษาต้องทำซ้ำทุกสัปดาห์ ตัวที่ตรงที่สุดคือการเตรียมประชุม ซึ่งรวบรวมสถานะการถือครอง ความเคลื่อนไหวของบัญชี และงานที่ยังค้างอยู่จากทุกระบบที่เชื่อมไว้มาสรุปให้ก่อนเข้าห้องประชุม คู่กับทักษะงานหลังประชุมที่แปลงบทถอดเสียงเป็นสรุป ร่างอีเมลติดตาม และงานที่ต้องบันทึกกลับเข้าระบบ Customer Relationship Management (CRM) หรือระบบบริหารความสัมพันธ์ลูกค้า

ที่เหลือเจาะไปตามลักษณะงาน ทักษะทบทวนการปรับสมดุลพอร์ตจะชี้จุดที่สัดส่วนเบี่ยงจากเป้าหมายและจุดที่กระจุกตัวเกินไป พร้อมร่างคำอธิบายประกอบ ทักษะด้านมรดกและภาษีจะตรวจว่าชื่อผู้ถือครองบัญชีสอดคล้องกับแผนส่งต่อมรดกหรือไม่ ทักษะสรุปสินทรัพย์ทางเลือกจะรวมข้อมูลที่กระจายอยู่หลายแหล่งมาไว้ในเอกสารเดียว ส่วนอีกสามตัวคือการรับข้อมูลลูกค้าใหม่ การจัดระบบข้อมูลผู้ที่สนใจใช้บริการ และการตั้งต้นให้ที่ปรึกษาที่เพิ่งย้ายเข้ามาในบริษัท

เส้นที่ Anthropic ขีดไว้ชัดว่า AI ยังข้ามไม่ได้

เรื่องที่อุตสาหกรรมนี้อ่อนไหวที่สุดคือการกำกับดูแล และ Anthropic เลือกวางกติกาไว้ตั้งแต่ต้นว่า 'คำแนะนำการลงทุน การสื่อสารกับลูกค้า การตัดสินเรื่องการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และกิจกรรมอื่นที่อยู่ภายใต้การกำกับ ยังต้องผ่านการตรวจสอบและอนุมัติโดยมนุษย์' สิ่งที่ Claude ทำได้คือเตรียมเอกสารสรุป ร่างบทวิเคราะห์ และตั้งคิวงานอย่างการอัปเดตข้อมูลใน CRM หรือร่างข้อความถึงลูกค้า แล้วรอให้ที่ปรึกษากดอนุมัติ

นอกจากนี้ยังมีทักษะด้านการกำกับดูแลโดยเฉพาะ ที่คอยตรวจภาษาในเอกสารที่จะส่งถึงลูกค้ากับกฎการทำการตลาดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ หรือ U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) เพื่อชี้จุดที่อาจมีปัญหา พร้อมขั้นตอนช่วยให้บริษัทจัดทำเอกสารอธิบายการใช้ AI ของตัวเองตามที่กฎของ SEC กำหนด และบันทึกการใช้งานย้อนหลัง (Audit Logs) สำหรับงานเก็บหลักฐาน

Schwab เป็น Custodian รายแรกที่มี Claude อยู่ในแพลตฟอร์ม

ดีลที่มีน้ำหนักที่สุดในชุดนี้คือ Charles Schwab ซึ่งประกาศว่าจะเป็นผู้รับฝากทรัพย์สินรายแรกและรายเดียวในตอนนี้ที่ให้บริการ Claude for Financial Advisors ผ่านแพลตฟอร์มของตัวเอง โดยเชื่อม Claude เข้ากับ Schwab Advisor Center ด้วยการยืนยันตัวตน ครอบคลุมทั้งระบบ CRM ระบบบัญชีพอร์ตและการรับฝากทรัพย์สิน เครื่องมือวางแผนการเงิน ซอฟต์แวร์วางแผนมรดก และบันทึกการประชุม

Jon Beatty หัวหน้า Schwab Advisor Services ระบุว่าอนาคตของเทคโนโลยีสำหรับที่ปรึกษาจะถูกกำหนดด้วยความสามารถในการเชื่อมข้อมูลที่เชื่อถือได้เข้าด้วยกัน ขณะที่ Peter Nolan หัวหน้าฝ่ายบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่งของ Anthropic บอกว่าการร่วมงานกับ Schwab ทำให้ Claude เข้าถึงที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนกับทางการสหรัฐฯ หรือ Registered Investment Adviser (RIA) แบบอิสระกว่า 16,000 รายที่ใช้แพลตฟอร์มนี้อยู่

เสียงจากฝั่งบริษัทที่ปรึกษาเองก็สะท้อนความระมัดระวังแบบเดียวกัน Josh Brown ซีอีโอของ Ritholtz Wealth Management บอกตรง ๆ ว่าจะไม่มีใครใน Ritholtz ถูกแทนที่ด้วยแชตบอต ส่วน Shirl Penney ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Dynasty เปรียบว่า Claude คือเครื่องยนต์ แพลตฟอร์มของ Dynasty คือตัวเครื่องบิน และที่ปรึกษายังเป็นนักบินเสมอ

สองค่าย AI ลงมาชนกัน แต่คนละมุมของอุตสาหกรรมการเงิน

จังหวะการเปิดตัวครั้งนี้ตามหลัง OpenAI ที่เพิ่งส่ง ChatGPT for Financial Services ลงสนามเดียวกันเพียงไม่กี่วัน ความต่างอยู่ที่กลุ่มเป้าหมาย ฝั่ง OpenAI เล็งไปที่วาณิชธนกิจและนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ เน้นงานค้นข้อมูลบริษัท การทำแบบจำลองทางการเงิน และการผลิตเอกสารนำเสนอ โดยพัฒนาร่วมกับ Morgan Stanley และ Evercore พร้อมฝังชุดข้อมูลจาก Daloopa, PitchBook, LSEG News และ Crunchbase มาให้ในตัว

ส่วน Anthropic เลือกลงที่ฝั่งบริหารความมั่งคั่งและงานที่ปรึกษาการเงินรายบุคคล ซึ่งเป็นการต่อยอดจากเครื่องมือด้านการเงินที่บริษัททยอยปล่อยออกมาก่อนหน้านี้ ทั้งงานวิจัยการลงทุน การวิเคราะห์พอร์ต การทำแบบจำลองทางการเงิน และการเตรียมเอกสารสำหรับลูกค้า

ตอนนี้ปลั๊กอินเปิดให้ใช้งานแล้ว โดย Anthropic แนะนำให้บริษัทที่เป็น RIA ใช้แพ็กเกจ Enterprise เพราะมาพร้อมบันทึกการใช้งานย้อนหลังที่รองรับข้อกำหนดด้านการเก็บหลักฐาน ผู้ที่มีสิทธิ์ใช้งานอยู่แล้วสามารถเปิด Cowork แล้วติดตั้ง Claude for Financial Advisors จากหน้ารวมปลั๊กอินได้เลย ส่วนบริษัทที่ขอใช้สิทธิ์ Enterprise ภายในเดือนกันยายนนี้จะได้รับเครดิตการใช้งานแบบครั้งเดียวเพิ่มเติม

ที่มา: Claude by Anthropic