เมื่อต้นเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา สิงคโปร์ได้เนรมิตเวทีระดับโลกให้กับวงการฟินเทคในงาน Singapore FinTech Festival 2024 งานที่รวมทั้งบริษัทยักษ์ใหญ่ด้านการเงินและสตาร์ทอัพจากกว่า 150 ประเทศ มาแลกเปลี่ยนและอวดโฉมเทคโนโลยีใหม่ ๆ

หนึ่งในไฮไลต์จากประเทศไทยคงหนีไม่พ้น ธนาคารกสิกรไทยที่จับมือกับพันธมิตร 2 รายใหญ่ Orbix Technology และ StraitsX สาธิตการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านบล็อกเชนด้วย e-Money on Blockchain ผ่านแอปพลิเคชัน Q-money by KBank ที่ขับเคลื่อนด้วย Quarix ซึ่งเป็นโครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีบล็อกเชนสัญชาติไทย ซึ่งอยู่ระหว่างการให้บริการภายใต้กรอบ Regulatory Sandbox ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ในการแปลงเงินบาทเป็น XSGD ของ StraitsX เพื่อชำระเงินแก่ร้านค้าผ่าน QR Code ในประเทศสิงคโปร์

KBank, Orbix Technology, และ StraitsX ชูศักยภาพของไทยในวงการฟินเทคระดับโลก

ในยุคที่โลกจับตามองการเปลี่ยนแปลงของวงการการเงินดิจิทัล ประเทศไทยได้ก้าวขึ้นมาเป็นผู้เล่นสำคัญ ด้วยการสร้างนวัตกรรมระดับโลกท่ามกลางเวทีที่รวมบริษัท FinTech ชั้นนำจากทั่วโลก การสาธิตการชำระเงินข้ามพรมแดน โดย ธนาคารกสิกรไทย, Orbix Technology, และ StraitsX ในงาน SFF 2024 ที่ประเทศสิงคโปร์ในครั้งนี้ จึงกลายเป็นหมุดหมายสำคัญที่ตอกย้ำศักยภาพของไทยในวงการฟินเทคระดับโลกอย่างเต็มภาคภูมิ

บรรยากาศการโชว์สาธิตการชำระเงินข้ามพรมแดน เต็มไปด้วยความคึกคักจากผู้นำด้านการเงินการธนาคารของไทยที่เข้าร่วมงานมากมาย อาทิ

• คุณขัตติยา อินทรวิชัย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารกสิกรไทย
• ดร.ดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย
• ดร.กรินทร์ บุญเลิศวณิชย์ รองผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย
• คุณญาณวิทย์ รักษ์ศรี กรรมการผู้จัดการ Orbix Technology
• Mr. Tianwei Liu ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร StraitsX

การสาธิตนวัตกรรมครั้งนี้ไม่เพียงแต่สะท้อนความก้าวหน้าด้านเทคโนโลยีทางการเงินของไทย แต่ยังเสริมสร้างความเชื่อมั่นให้กับผู้คนจากทั่วโลกที่เข้าร่วมงานอีกด้วย

โชว์ชำระเงินจากไทย-สิงคโปร์ผ่านบล็อกเชนแบบเรียลไทม์ นวัตกรรมใหม่จาก KBank ที่พัฒนาร่วมกับ Orbix Technology และ StraitsX

การชำระเงินระหว่างประเทศจะไม่ยุ่งยากหรือใช้เวลานานอีกต่อไป เพราะในงาน Singapore FinTech Festival 2024 ทาง ธนาคารกสิกรไทย ร่วมกับ Orbix Technology และ StraitsX ได้นำเสนอโซลูชันการชำระเงินที่ล้ำสมัยผ่านระบบบล็อกเชนที่ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถชำระเงินได้แบบเรียลไทม์ โดยไม่มีข้อจำกัดด้านพรมแดน โดยในเฟสแรกนี้ จะเป็นการจ่ายเงินกับร้านค้าภายในประเทศสิงคโปร์ ผ่านแอป Q-money by KBank ที่ช่วยให้การจ่ายเงินง่ายเหมือนจ่ายกับร้านค้าในไทย ด้วยขั้นตอน ดังนี้

• ผู้ใช้งาน: เปิดแอป Q-money by KBank สแกน QR code ของร้านค้าที่สิงคโปร์ เพื่อจ่ายเงินในสกุลเงินบาทไม่ต้องคิดเรื่องการแปลงค่าเงินเอง
• ระบบบล็อกเชนช่วย Settlement: เมื่อผู้ใช้งานตกลงรับ FX rate ที่ธนาคารกสิกรไทย แสดงบนหน้าจอ  ระบบ Quarix และ StraitsX จะทำงานร่วมกันระหว่างบล็อกเชน พร้อมกับ Settlement แบบเรียลไทม์ ระหว่างเงินบาทและ XSGD (เงินดิจิทัลที่มูลค่าเสถียรของประเทศสิงคโปร์)
• ร้านค้า: ร้านค้าที่รับชำระเงินจะได้รับเงินตามสกุลเงินที่เลือกไว้ทันที เช่น ดอลลาร์สิงคโปร์ โดยไม่ต้องกังวลเรื่องการจัดการค่าเงินเอง

แม้ว่าระบบเบื้องหลังของ Q-money จะซับซ้อน แต่ในระหว่างการสาธิต กระบวนการสแกนจ่ายเงินทั้งหมดนั้นใช้เวลาไม่ถึง 1 นาที ทั้งสะดวกและรวดเร็วจนเหมือนกำลังจ่ายเงินในประเทศตัวเอง โดยเบื้องหลัง นวัตกรรมดังกล่าวเกิดจากการทำงานร่วมกันของธนาคารกสิกรไทยกับผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและการเงิน ได้แก่

• Orbix Technology รับหน้าที่พัฒนา Quarix ซึ่งเป็นโครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ช่วยให้แอปพลิเคชัน Q-money สามารถทำธุรกรรมการเงินดิจิทัล ได้อย่างรวดเร็วและปลอดภัย
• StraitsX ผู้นำด้าน Stablecoin ที่ออกสกุลเงินดิจิทัล XSGD ซึ่งมีมูลค่าผูกกับเงินดอลลาร์สิงคโปร์ ช่วยให้การจ่ายเงินระหว่างประเทศมั่นคงและสะดวกขึ้น

นอกจากนี้ความร่วมมือนี้เป็นการดำเนินการภายใต้กรอบ Regulatory Sandbox ของธนาคารแห่งประเทศไทย ซึ่งเป็นเหมือนสนามทดลองที่ออกแบบมาให้ทดสอบโครงการใหม่ ๆ อย่างปลอดภัย สอดคล้องกับกรอบมาตรการกำกับดูแล

ตั้งเป้า Q-money เป็นมากกว่าการจ่ายเงิน

Q-money ได้รับการออกแบบมาให้เป็นมากกว่าความสะดวกสำหรับนักท่องเที่ยวไทยที่ไปสิงคโปร์ เพราะนี่คือการสร้างสะพานเชื่อมเศรษฐกิจดิจิทัลระหว่างไทยและสิงคโปร์อย่างไร้รอยต่อ ด้วยความร่วมมือของพันธมิตรสำคัญ 3 เจ้า ได้แก่ ธนาคารกสิกรไทย, Orbix Technology, และ StraitsX ที่ผนึกกำลังเพื่อสร้างระบบการเงินที่ปลอดภัย เชื่อถือได้ผ่านเทคโนโลยีบล็อกเชนอย่าง Quarix และพร้อมผลักดันอาเซียนเข้าสู่ยุคการเงินแห่งอนาคต ภายใต้กรอบการกำกับดูแลของ ธปท.

ในอนาคต Q-money จะก้าวไปอีกขั้น ด้วยการรองรับนักท่องเที่ยวต่างชาติที่มาเที่ยวไทย ให้สามารถใช้ QR Code ชำระเงินได้สะดวกสบายและปลอดภัย และนี่เป็นเพียงจุดเริ่มต้น เพราะเป้าหมายสูงสุดคือการขยายการใช้งาน QR Code ทั่วทั้งเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ให้ทุกคนสามารถชำระเงินข้ามพรมแดนได้อย่างสะดวกและไร้พรมแดน จึงเป็นก้าวสำคัญในการพัฒนาเศรษฐกิจดิจิทัล และสร้างระบบการเงินที่เชื่อมโยงได้อย่างไร้รอยต่อทั่วทั้งอาเซียน

ทั้งนี้ นวัตกรรมข้างต้นอยู่ระหว่างการพิจารณาของ ธปท. เพื่อให้บริการใน Regulatory Sandbox

บทความนี้เป็น Advertorial