Claude เปิดตัว 10 เทมเพลต Agents ด้านการเงิน ทำงานตั้งแต่ Pitchbook, KYC ไปจนถึงปิดงบแบบครบลูป

Anthropic ประกาศเปิดตัว “Agents for Financial Services” ชุด AI Agent สำเร็จรูปสำหรับองค์กรการเงิน ที่ออกแบบมาเพื่อทำงานจริงในระดับองค์กร ตั้งแต่งานวิเคราะห์การลงทุน การจัดทำ Pitchbook การตรวจสอบ KYC ไปจนถึงกระบวนการปิดบัญชีสิ้นเดือน 

ระบบใหม่นี้เปิดให้ใช้งานผ่าน Claude Cowork, Claude Code และ Claude Managed Agents โดย Anthropic ระบุว่าองค์กรสามารถเริ่มใช้งาน AI Agent เหล่านี้ได้ภายในไม่กี่วัน แทนที่จะต้องใช้เวลาหลายเดือนในการพัฒนา Workflow และระบบเชื่อมต่อเองทั้งหมด

AI Agent สำหรับ “งานการเงินจริง”

Anthropic เปิดตัว Agent สำหรับงานการเงินรวม 10 รูปแบบ ครอบคลุมตั้งแต่งาน Front Office ไปจนถึง Back Office

ฝั่งงานวิจัยและวาณิชธนกิจ มีทั้ง

• Pitch Builder สำหรับสร้าง Target List, วิเคราะห์ Comparable Companies และร่าง Pitchbook
• Meeting Preparer สำหรับเตรียมข้อมูลลูกค้าและ Counterparty ก่อนประชุม
• Earnings Reviewer สำหรับอ่าน Earnings Call และ Filing พร้อมสรุปประเด็นสำคัญ
• Model Builder สำหรับสร้าง Financial Model จากข้อมูลตลาดและงบการเงิน
• Market Researcher สำหรับติดตามข่าวสารและการเคลื่อนไหวของอุตสาหกรรม

ขณะที่ฝั่ง Finance และ Operations ประกอบด้วย

• Valuation Reviewer สำหรับตรวจสอบมูลค่ากิจการ
• General Ledger Reconciler สำหรับกระทบยอดบัญชี
• Month-end Closer สำหรับจัดการขั้นตอนปิดงบสิ้นเดือน
• Statement Auditor สำหรับตรวจสอบความพร้อมด้าน Audit
• KYC Screener สำหรับรวบรวมและตรวจสอบเอกสารลูกค้า

Anthropic ระบุว่า Agent เหล่านี้สามารถทำงานได้ทั้งแบบผู้ช่วยนักวิเคราะห์ และแบบ Autonomous Workflow ที่ทำงานต่อเนื่องบน Cloud ได้หลายชั่วโมง

Claude ทำงานข้าม Excel, PowerPoint, Word และ Outlook ได้แล้ว

อีกหนึ่งการเปลี่ยนแปลงสำคัญคือ Claude เริ่มทำงานร่วมกับ Microsoft 365 ได้โดยตรง ผ่าน Add-ins สำหรับ Microsoft Excel, Microsoft PowerPoint, Microsoft Word และ Microsoft Outlook

Anthropic ระบุว่า Claude สามารถ รักษา Contextข้ามแอปได้ เช่น เริ่มสร้าง Financial Model ใน Excel แล้วนำข้อมูลเดียวกันไปสร้าง Presentation ใน PowerPoint ต่อได้ทันที โดยไม่ต้องอธิบายใหม่

• ใน Excel ระบบสามารถสร้าง Financial Model จาก Filing และ Data Feed, ตรวจสอบสูตรใน Workbook หลายไฟล์ และทำ Sensitivity Analysis ได้อัตโนมัติ
• ใน PowerPoint Claude สามารถสร้าง Pitch Deck ที่อัปเดตตัวเลขอัตโนมัติเมื่อข้อมูลต้นทางเปลี่ยน ขณะที่ใน Word ระบบช่วยแก้ไข Credit Memo ตาม Template ขององค์กร
• ใน Outlook Claude ถูกวางบทบาทเป็น “AI Chief of Staff” ที่ช่วยคัดกรองอีเมล นัดประชุม และร่างข้อความตอบกลับตามสไตล์ของผู้ใช้งาน

Claude กำลังเชื่อมเข้ากับ Ecosystem การเงินทั้งอุตสาหกรรม

Anthropic ยังประกาศขยาย Ecosystem ด้านข้อมูลการเงินครั้งใหญ่ โดย Claude สามารถเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการข้อมูลระดับโลกจำนวนมาก เช่น FactSet, S&P Global, MSCI, PitchBook, Morningstar และ LSEG พร้อมเพิ่มพาร์ทเนอร์ใหม่อย่าง Dun & Bradstreet, Guidepoint, IBISWorld, Third Bridge และ Verisk เพื่อให้ AI Agent เข้าถึงข้อมูลตลาด งานวิจัย Expert Interview และระบบภายในองค์กรได้แบบ Real-time ภายใต้ Governance Control

นอกจากนี้ Moody's ยังเปิดตัว MCP App สำหรับ Claude โดยเฉพาะ ทำให้ AI สามารถเข้าถึงข้อมูลเครดิตและฐานข้อมูลบริษัทกว่า 600 ล้านแห่ง เพื่อใช้ในงาน Compliance, Credit Analysis และ Business Development ได้โดยตรง

จาก AI Assistant สู่ AI Workforce

สิ่งที่แตกต่างจาก Chatbot ทั่วไป คือ Agent เหล่านี้ไม่ได้มีหน้าที่เพียงตอบคำถาม แต่สามารถลงมือทำงานจริงแบบ End-to-End ได้ ทั้งการดึงข้อมูล วิเคราะห์ สร้างเอกสาร ตรวจสอบความถูกต้อง และส่งต่อ Workflow ระหว่างระบบต่าง ๆ

Anthropic อธิบายว่าแต่ละ Agent จะประกอบด้วย 3 ส่วนหลัก ได้แก่

• Skills หรือชุดคำสั่งและความรู้เฉพาะด้าน
• Connectors สำหรับเชื่อมต่อข้อมูลภายในองค์กรและผู้ให้บริการข้อมูลภายนอก
• Subagents หรือโมเดลย่อยที่ช่วยจัดการงานเฉพาะทาง เช่น การเลือก Comparable Companies หรือการตรวจสอบ Methodology

องค์กรสามารถนำ Template เหล่านี้ไปปรับต่อให้เข้ากับนโยบาย Risk, Compliance และขั้นตอนอนุมัติของตนเองได้ทันที

จุดเปลี่ยนของอุตสาหกรรมการเงิน

Anthropic ระบุว่า ระบบทั้งหมดถูกออกแบบให้ “มนุษย์ยังอยู่ในวงจรการตัดสินใจ” หรือ Human-in-the-loop โดยผู้ใช้งานยังเป็นผู้ตรวจสอบ อนุมัติ และตัดสินใจก่อนที่ข้อมูลจะถูกส่งให้ลูกค้า หรือถูกนำไปใช้จริง

อย่างไรก็ตาม การเปิดตัวครั้งนี้สะท้อนภาพชัดเจนว่า AI กำลังเริ่มเปลี่ยนโครงสร้างการทำงานขององค์กรการเงินครั้งใหญ่ โดยเฉพาะงานที่เคยต้องใช้ Analyst จำนวนมากและใช้เวลาหลายชั่วโมงต่อวัน

จากเดิมที่ AI เป็นเพียง Copilot สำหรับช่วยค้นหาข้อมูล วันนี้บริษัท AI กำลังพยายามเปลี่ยน AI ให้กลายเป็น 'ทีมงานดิจิทัล' ที่สามารถทำงานจริงใน Workflow ระดับองค์กรได้ครบวงจร และสำหรับ Wall Street หรือสถาบันการเงินทั่วโลก นี่อาจเป็นจุดเริ่มต้นของยุค “Agent-native Financial Services” อย่างแท้จริง

อ้างอิง: Anthropic