อนาคตที่ปรึกษาทางการเงิน จะเป็นอย่างไร ? เมื่อ AI คือผู้ช่วยคนสำคัญ

ที่ปรึกษาการเงินหลายคนกำลังเผชิญกับภาวะ "งานเอกสารท่วมตัว" จนแทบไม่มีเวลาดูแลลูกค้า ซึ่งเป็นสิ่งที่น่ากังวล เพราะเวลาส่วนใหญ่หมดไปกับงานที่ไม่สร้างรายได้ ทำให้การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าเป็นไปได้ยาก

จากข้อมูลพบว่า ที่ปรึกษาการเงินระดับสูงใช้เวลาเพียง 17% เท่านั้นในการพบปะลูกค้า ในขณะที่เวลาส่วนใหญ่หมดไปกับงานเอกสารและธุรการต่างๆ เช่น งานหลังบ้าน (22%) งานเตรียมการประชุมและวิเคราะห์ข้อมูล (48%) และงานหาลูกค้าใหม่ (13%) นั่นหมายความว่า ที่ปรึกษาการเงินใช้เวลาถึง 70% ไปกับงานที่ไม่เกี่ยวข้องกับการดูแลลูกค้าโดยตรง ซึ่งเป็นปัญหาใหญ่ที่ต้องแก้ไข

และแม้ว่าที่ปรึกษาที่ทำรายได้สูง (1 ล้านดอลลาร์ขึ้นไปต่อปี) จะมีเวลาพบลูกค้ามากกว่า (26%) แต่ก็ยังถือว่าน้อยเกินไปเมื่อเทียบกับเวลาที่เสียไปกับงานอื่นๆ

เพื่อแก้ปัญหานี้ บริษัทการเงินชั้นนำ เช่น Morgan Stanley จึงหันมาใช้เทคโนโลยี AI เพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาการเงินทำงานได้ดีขึ้น โดย Morgan Stanley เห็นผลลัพธ์ที่ดีจากการใช้ AI ในธุรกิจของตน เห็นได้จากรายได้ที่เพิ่มขึ้นต่อเนื่อง โดยเฉพาะในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ที่เพิ่มขึ้นถึง 14% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว

Morgan Stanley ได้ลงทุนอย่างจริงจังในการนำ AI มาใช้ รวมถึงการร่วมมือกับ OpenAI เพื่อพัฒนาเทคโนโลยีให้ตอบโจทย์การทำงานของที่ปรึกษา ช่วยให้พวกเขามีเวลาดูแลลูกค้ามากขึ้น และทำงานได้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

ความกังวลในการใช้ AI

อย่างไรก็ตาม บริษัทการเงินขนาดเล็กและขนาดกลาง ยังมีความกังวลเกี่ยวกับการใช้ AI เนื่องจากข้อจำกัดด้านกฎหมาย ความเป็นส่วนตัวของข้อมูล และความรู้ทางเทคนิคที่ยังไม่มากพอ โดย 62% ของบริษัทเห็นว่าการขาดกฎหมายที่ชัดเจนเป็นอุปสรรคสำคัญในการนำ AI มาใช้

ปัจจุบัน บริษัทการเงินเกือบครึ่ง (45%) ยังอยู่ในช่วงศึกษาและเรียนรู้เกี่ยวกับ AI ในขณะที่อีกหนึ่งในสาม (34%) เริ่มนำ AI มาใช้ในระดับเล็กๆ

AI ได้กลายเป็นผู้ช่วยคนสำคัญของที่ปรึกษาการเงิน

ถึงแม้จะมีความกังวล แต่บริษัทการเงินก็รู้ดีว่า AI มีประโยชน์ในการช่วยให้ที่ปรึกษาการเงินทำงานได้ดีขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการดูแลลูกค้าแบบเฉพาะบุคคล ซึ่งเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดของการเป็นที่ปรึกษา

AI ช่วยให้ที่ปรึกษาทำงานได้ง่ายขึ้นในทุกขั้นตอน ไม่ว่าจะเป็นการหาลูกค้า การวางแผนการเงิน การดูแลลูกค้า การตลาด หรือการจัดการเงินลงทุน นอกจากนี้ AI ยังช่วยให้ทำงานด้านการตลาดได้อัตโนมัติ เช่น การเขียนข้อความโฆษณาและการทำวิดีโอ

การใช้ AI กับระบบเดิม

บริษัทที่ต้องการนำ AI มาใช้ในการดูแลลูกค้า การนำ AI ไปใช้กับระบบที่มีอยู่เดิมเป็นสิ่งสำคัญ ซึ่งเห็นได้จากการที่ลูกค้าพึงพอใจกับการใช้เครื่องมือ AI ของ Nitrogen ที่ช่วยให้การทำงานง่ายขึ้น โดยไม่ต้องเสียเวลาในการติดตั้งระบบใหม่

ปัจจุบัน มีบริษัทเทคโนโลยีด้านการเงินที่เน้น AI กว่า 50 บริษัท ที่มีผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการยอมรับ และส่วนใหญ่กำลังมีลูกค้าเพิ่มขึ้น ซึ่งแสดงให้เห็นว่า AI พร้อมแล้วสำหรับการใช้งานจริง

เทคโนโลยี AI ที่น่าสนใจ

• AI สร้างข้อความการตลาด: Typeface, Jasper, Content, Vintom, Omneky
• AI ด้านการเงิน: Kasisto, Bust, Arthur, Nextla
• AI ช่วยวางแผนการเงิน: Blueleaf, Healthplan
• AI ช่วยดูแลลูกค้า: Docuphase, Laser App, Zocks
• AI ช่วยทำการตลาดและหาลูกค้าใหม่: Identified, Nitrogen, Jump, FMG

AI กำลังเข้ามามีบทบาทสำคัญในการเปลี่ยนแปลงวงการที่ปรึกษาการเงิน โดย AI ไม่ได้เข้ามาแทนที่คน แต่เข้ามาช่วยให้ที่ปรึกษาทำงานได้มีประสิทธิภาพมากขึ้น มีเวลาดูแลลูกค้ามากขึ้น และสร้างความพึงพอใจให้ลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น บริษัทที่ปรับตัวและนำ AI มาใช้ได้ก่อน จะได้เปรียบในการแข่งขันในยุคนี้