Funding Societies แพลตฟอร์มเงินทุนดิจิทัลสำหรับ SME รายใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ได้รับอนุมัติวงเงินสินเชื่อมูลค่ากว่า 1,785 ล้านบาท จากธนาคาร HSBC (ประเทศสิงคโปร์) เพื่อเพิ่มศักยภาพของ Funding Societies ในการให้เงินทุนแก่ธุรกิจขนาดเล็ก และขนาดกลาง (SME) ทั่วภูมิภาค ทั้งนี้ Funding Societies เป็นหนึ่งในบริษัท FinTech แห่งแรก ๆ ที่ได้รับใบอนุญาตการระดมทุนหุ้นกู้คราวฟันดิง จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ประเทศไทย

เรจินา ลี ผู้อำนวยการบริหารฝ่ายพานิชย์ธนกิจ HSBC (ประเทศสิงคโปร์) (ซ้าย) เคลวิน เตียว ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม Funding Societies / Modalku (ขวา)

การได้รับอนุมัติวงเงินครั้งนี้ แสดงให้เห็นถึงโอกาสในการเข้าถึงเงินทุนของ SME ในประเทศไทย และโอกาสของผู้ให้บริการด้านการเงินดิจิทัลอย่าง Funding Societies  ในการฟื้นฟูและเร่งการเติบโตของธุรกิจให้กลับมาสู่ระดับปกติก่อนการระบาดของไวรัสโควิด-19

กลุ่มธุรกิจ SME คิดเป็นจำนวน 97% ของธุรกิจทั้งหมดที่มีอยู่ในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยคิดเป็น 40% ของมูลค่า GDP ทั้งหมดในภูมิภาค รายงานของสถาบันธนาคารพัฒนาเอเชีย หรือ Asian Development Bank Institute ในปี 2561 ระบุว่าธุรกิจ SME ของไทยส่งผลต่อภาพรวมเศรษฐกิจคิดเป็น 45% ของ GDP ทั้งหมด (หรือเจ็ดล้านล้านบาท) ซึ่งมีมูลค่าทางเศรษฐกิจมากกว่าองค์กรขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตามตัวเลขดังกล่าวได้ลดลงมาอยู่ที่ 32% ในช่วงไตรมาสที่ 2 ของปี 2563 ก่อนที่จะฟื้นตัวขึ้นมาอยู่ที่ 34.5% ในช่วงไตรมาสที่ 4 ของปีที่ผ่านมา เนื่องจากสถานการณ์โรคระบาด ด้วยเศรษฐกิจในประเทศที่คาดว่าจะฟื้นตัวในปีนี้ อันเนื่องมาจากการกลับมาจัดกิจกรรมทางธุรกิจต่าง ๆ ทำให้การเข้าถึงแหล่งเงินทุนมีความสำคัญมากขึ้นกว่าที่เคย

คุณเคลวิน เตียว ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม Funding Societies & Modalku กล่าวว่า “พวกเรารู้สึกเป็นเกียรติ ที่ได้รับวงเงินสินเชื่อมูลค่าสูงจากธนาคารระดับโลกอย่าง HSBC ซึ่งนับเป็นก้าวสำคัญสำหรับเราและเป็นข้อพิสูจน์ถึงผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของเราในช่วงโควิด-19 โดยวิสัยทัศน์ การบริการระดับโลก และแนวทางที่ยืดหยุ่นได้ของ HSBC ช่วยให้เราสามารถตอบสนองความต้องการของธุรกิจกลุ่ม SME ที่ยังขาดการเข้าถึงบริการด้านการเงินได้ดียิ่งขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากศักยภาพของประเทศไทยในการนำเสนอโอกาสทางการเงินที่สำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็กในประเทศ”

สินเชื่อเชิงพาณิชย์ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก คาดว่าจะมีอัตราการเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปีอยู่ที่ 16.5% และสร้างรายได้มากกว่า 249 ล้านล้านบาทภายในปี 2571 ซึ่งคิดเป็น 25% ของขนาดตลาดโลกที่ 978 ล้านล้านบาท ธุรกิจ SME นั้นยังเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ไม่เพียงพอ และธุรกิจ SME ยังไม่ได้ก้าวไปสู่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอย่างสมบูรณ์ ซึ่งแตกต่างจากการให้บริการสินเชื่อรายย่อย ทาง Funding Societies มีการระดมทุนรวมอยู่ที่  92,768 ล้านบาท ผ่านธุรกรรมทั่วภูมิภาค 5.1 ล้านรายการ และด้วยวงเงินสินเชื่อใหม่นี้ บริษัท FinTech ที่ให้กู้จะสามารถใช้วงเงินสินเชื่อผ่านช่องทางการจัดหาเงินทุน ด้วยทางเลือกทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับกลุ่มลูกค้า SME ในตลาดทั้ง 5 ประเทศ

การลงนามดังกล่าวช่วยให้ HSBC สามารถมอบบริการระดับโลกให้แก่กลุ่มธุรกิจทั่วทั้งภูมิภาคที่ยังเข้าไม่ถึงบริการด้านการเงิน นอกจากนี้ HSBC จะทำหน้าที่ด้านการเสริมโครงสร้างของธุรกรรม ผู้ให้เงินกู้ ให้บริการสินเชื่อและความปลอดภัย ในการจัดหาทางเลือกทางการเงินที่ยืดหยุ่น ปรับขนาดได้ และครอบคลุมทั่วทั้งภูมิภาค เพื่อรองรับการขยายธุรกิจของ Funding Societies ในภูมิภาคนี้

เรจินา ลี ผู้อำนวยการบริหารฝ่ายพานิชย์ธนกิจ HSBC (ประเทศสิงคโปร์) กล่าวว่า “ในฐานะที่ Funding Societies  แพลตฟอร์มการเงินดิจิทัลชั้นนำสำหรับธุรกิจ SME กำลังมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการเติบโตของเศรษฐกิจใหม่ในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ด้วยการขับเคลื่อนการเข้าถึงบริการทางการเงินให้เพิ่มมากขึ้นและให้การสนับสนุนบริษัทต่าง ๆ ในแต่ละประเทศ ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของเศรษฐกิจเหล่านี้ เรายินดีที่ได้สนับสนุน Funding Societies ในการขยายการเข้าถึงการบริการแก่ธุรกิจ SME ที่ยังขาดบริการด้านการเงินในภูมิภาคนี้”

การประกาศนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ ล่าสุด Funding Societies เข้าซื้อกิจการของ CardUp แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลระดับภูมิภาค (อยู่ภายใต้การอนุมัติด้านกฎระเบียบ) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งในการขยายบริการที่นอกเหนือจากการให้กู้ยืม  Funding Societies ยังประสบความสำเร็จตามเป้าหมายเชิงกลยุทธ์อีกมากมาย รวมถึงการเพิ่มทุน Series C+ ที่มีมูลค่าถึงกว่า 5,141 ล้านบาทในเดือนกุมภาพันธ์ที่ผ่านมา และทาง Funding Societies ได้ลงทุนใน Bank Index ในประเทศอินโดนีเซีย และเข้าสู่ตลาดเวียดนามซึ่งเป็นประเทศที่ 5 ที่บริษัทฯ เข้าไปให้บริการ