“จากประชากร 70 ล้านคนในประเทศไทย มีน้อยกว่า 5% ที่เป็นผู้ลงทุนโดยตรงในตลาดหลักทรัพย์หรือลงทุนผ่านกองทุนรวม” นี่เป็นประโยคหนึ่งที่ถูกบรรยายในงานเปิดตัวแอปฯ FinVest ของธนาคารกสิกรไทย ประโยคข้างต้นนี้แสดงให้เห็นว่าไทยนั้นยังมีนักลงทุนจำนวนไม่มากนัก ซึ่งการลงทุนก็ถือเป็นหนึ่งในวิธีการจัดการและบริหารการเงินที่นับว่ามีความจำเป็นในสังคมปัจจุบัน ยิ่งในประเทศไทยเองที่เรากำลังจะก้าวเข้าสู่สังคมของผู้สูงอายุแบบเต็มตัวในอีกไม่นานนี้ การวางแผนการเงินสำหรับการเกษียณจึงเป็นเรื่องที่ไม่ควรมองข้ามไป และการเริ่มชี้ชวนให้คนไทยรู้จักการลงทุนเพื่อช่วยเสริมความแข็งแรงทางการเงินก็เป็นสิ่งที่น่านำมาแก้ไขและพัฒนากันต่อไปอีกด้วย 

ภาพรวมการลงทุนกองทุนรวมในไทยปัจจุบันนี้

ข้อมูลจากคุณพัชร สมะลาภา กรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่าในปี 2020 ตลาดการเงินในประเทศไทยมีมูลค่า 44 ล้านล้านบาท มีการลงทุนในกองทุนรวมอยู่ 4.8 ล้านล้านบาท หรือราว 10% โดยผู้ลงทุนในกองทุนรวมมีอายุน้อยลงเรื่อย ๆ และชอบทำรายการลงทุนบนช่องทางดิจิทัล อีกทั้งมีความสนใจในผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนทั้งในและต่างประเทศมากขึ้น นอกจากนี้ยังพบว่าการลงทุนในรูปแบบ Open Architecture ที่มีทางเลือกให้นักลงทุนหลากหลาย มีแนวโน้มเติบโตขึ้นทุกปี ยิ่งไปกว่านั้นสังคมไทยที่กำลังเข้าใกล้กับสังคมสูงวัยเต็มตัวนี้ เรากลับเห็นว่ายังมีผู้คนจำนวนมากที่ไม่ได้วางแผนการเงินสำหรับเกษียณไว้ 

ทำไมคนไทยส่วนใหญ่ยังไม่ลงทุน

คุณชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และผู้ร่วมก่อตั้ง บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน (บลน.) โรโบเวลธ์ จํากัด กล่าวว่าปัจจัยหลักๆ ที่ผู้คนส่วนใหญ่ยังไม่เริ่มต้นลงทุนก็เพราะผู้คนส่วนใหญ่กลัวความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในการลงทุน และคิดว่าการลงทุนเป็นเรื่องยากต้องใช้เวลา รวมไปถึงคิดว่าตนเองยังไม่ได้มีเงินมากพอที่จะลงทุนหรือการลงทุนเป็นแค่เรื่องของคนรวยเท่านั้น ดังนั้นแพลตฟอร์มการลงทุนจึงควรพัฒนาและปรับตัวเพื่อเข้ามาแก้ปัญหาในการลงทุนต่างๆ ที่ผู้คนเป็นกังวล 

แก้ Paint poin ให้กับนักลงทุนทุกระดับด้วยแอปฯ FinVest

เพื่อแก้ปัญหาต่างๆ ธนาคารกสิกรไทยจึงจับมือกับ Lu International และ บลน.โรโบเวลธ์ (Robowealth) สร้าง ‘FinVest’ แพลตฟอร์มดิจิทัลด้านการลงทุน ภายใต้แนวคิด “ติดปีกการลงทุนให้คุณ” (Your Wings  Your Ways) ซึ่งเป็นแอปฯ ที่ต้องการตอบโจทย์นักลงทุนทุกระดับ ให้สามารถลงทุนในกองทุนรวมทั้งในประเทศและต่างประเทศซึ่งจะลงทุนได้ภายในต้นปี 2021 นี้ และการร่วมมือครั้งนี้ได้ Lu International บริษัทในเครือผิงอันกรุ๊ป กลุ่มสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประเทศจีน มีจุดแข็งในการบริหารจัดการด้านการลงทุน อีกทั้งยังมีทีมผู้เชียวชาญเทคโนโลยีระดับโลกมาร่วมงานด้วย โดยคุณคิท วอง ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Lu International (สิงคโปร์) เล็งเห็นว่าประเทศไทยเป็นตลาดสำคัญที่มีความก้าวหน้าด้านการสร้างการเติบโตในการลงทุน และเศรษฐกิจอย่างรวดเร็วที่สุดในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ดั้งนั้นการทำงานร่วมกันของทั้ง 3 บริษัทจะเข้ามาช่วยยกระดับการลงทุนแบบดิจิทัลในไทย 

รู้จัก FinVest ให้มากขึ้นก่อนใช้งาน 

FinVest เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนที่พัฒนาให้ใช้งานได้ง่ายและนำเสนอเนื้อหาตามความสนใจของผู้ลงทุนแบบกระชับ เข้าใจง่าย พร้อมชี้เป้าการลงทุนที่ตอบโจทย์สามารถเปิดบัญชีได้ผ่านสมาร์ทโฟน โดยลูกค้าเลือกผูกบัญชีกับธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกรุงไทย ธนาคารกสิกรไทย หรือธนาคารไทยพาณิชย์ได้ เน้นความ “หลากหลาย” สามารถลงทุนในกองทุนรวมต่าง ๆ ของบลจ.ชั้นนำในประเทศไทย 15 บลจ. คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 90% ของอุตสาหกรรม และบลจ.ชั้นนำจากทั่วโลกผ่านแอปฯ FinVest ได้โดยตรง กระบวนการทำงานทุกขั้นตอนมีความ “น่าเชื่อถือ” ที่ได้มาตรฐานฟินเทคระดับโลก

จุดเด่นของ FinVest

• มีฟีเจอร์ให้เห็นภาพรวมของแต่ละกองทุนและข้อมูลที่น่าสนใจล่าสุด

• มีเนื้อหาและบทความให้ความรู้โดยยึดข้อมูลของผู้ลงทุนเป็นหลัก

• มีฟิลเตอร์และการจัดลำดับกองทุนให้เห็นภาพที่ชัดเจน เพื่อช่วยให้การเลือกซื้อกองทุนง่ายยิ่งขึ้น 

แนะ 3 ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน FinVest แบบง่ายๆ

1. ดาวน์โหลด และสมัครแอปพลิเคชัน FinVest

• ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน FinVest จาก App Store หรือ Play Store หรือ Huawei App Gallery
•  กรอกเบอร์มือถือ กำหนดรหัสผ่านและใส่รหัส OTP กดยอมรับเงื่อนไข ก็สามารถลงทะเบียนใช้งานแอปพลิเคชันได้ทันที

2. เปิดบัญชีเพื่อซื้อขายหน่วยลงทุน

• กดเลือกเปิดบัญชี
• ตรวจสอบคุณสมบัติและกรอกข้อมูลยืนยันตัวตน
• ถ่ายรูปบัตรประชาชนและถ่ายรูปของคุณคู่กับบัตรประชาชน
• เซ็นต์ลายเซ็นต์และกรอกรหัส OTP เลือกธนาคารที่รับเงินสำหรับการลงทุน 

เสร็จสิ้นการเปิดบัญชี และลูกค้าสามารถซื้อขายกองทุนได้ภายใน 3 วันทำการ

หมายเหตุ (ต้นปี 2021)

▪ ลูกค้า K PLUS ดาวน์โหลดแอป FinVest โดยจะให้กรอกข้อมูลบางส่วน และยืนยันตัวตนด้วยการถ่ายรูปบัตรประจำตัวประชาชน พร้อมกับเซลฟี่ถ่ายรูปตนเอง

▪ ลูกค้า Odini  (odini) ดาวน์โหลดแอป FinVest สามารถใช้งานได้ทันที

3. ทำแบบประเมินความเสี่ยง

• เมื่อสมัครใช้งานเรียบร้อยแล้ว
• กดเลือกประเมินความเสี่ยงในการลงทุน โดยตอบคำถามประเมินความเสี่ยงจำนวน 12 ข้อ
•  ต้องทำแบบประเมินความเสี่ยงให้เรียบร้อย จึงทำให้การเปิดพอร์ตเสร็จสมบูรณ์

4 ฟีเจอร์ตอบโจทย์ทุกการลงทุนใน FinVest

1. ชี้เป้าการลงทุนพร้อมอัพเดททุกข้อมูลข่าวสารที่น่าสนใจผ่านบทความจากทีมผู้เชี่ยวชาญ

2. ซื้อกองทุนได้ตามความต้องการ

• เลือกไอคอนการลงทุน ค้นหาและเลือกกองทุนที่ต้องการซื้อ
• กดซื้อหน่วยการลงทุน ใส่จำนวนเงิน ใส่รหัส OTP
• กดยืนยันซื้อกองทุน / เสร็จเรียบร้อย

3. ขายกองทุนง่ายๆ เพียงคลิก

• เข้าหน้าบัญชี เลือกกองทุนที่ต้องการขาย
• กดเลือกขายคืน ใส่จำนวนเงินและเลือกหน่วยลงทุนที่ต้องการขาย
• ใส่รหัส OTP เพื่อยืนยัน โดยเงินค่าขายกองทุนจะได้รับคืนในวอลเล็ท            

4. ดูภาพรวมพอร์ตการลงทุน ยอดเงินคงเหลือ และเติมเงิน พร้อมถอนเงินได้ผ่านวอลเล็ต (Wallet) 

ทั้งหมดนี้คือข้อมูลของแอปฯ การลงุทน FinVest จากธนาคารกสิกรไทยที่จะเข้ามาช่วยให้การจัดการการเงินและการลงทุนเป็นเรื่องง่ายขึ้นสำหรับทุกๆ คน และยังลงทุนได้หลากหลายทั้งในไทยและต่างประเทศอีกด้วย

บทความนี้เป็น Advertorial